当和珅仍快意于福康安的亡逝的时候，突然传来和琳在征苗前线染瘴而亡的噩耗。犹如乾隆失去福康安一样，和珅失去了和琳，精神也几近崩溃。福长安悲恸异常，就是福康安去世时他也没有流过这样多的眼泪，他终日陪着和珅安慰他，并替和珅为和琳办理后事。
嘉庆帝在这种情况下才得以了解军队的实情。
永保本是军机章京，是和珅一手提拔起来的，被委任为诸路军马的统帅后，其军队在诸路剿匪军队中实力也最强。但是他知道，只要能送给和珅金银，无论多么贻误战机也是不妨的，何况他到军队去的目的就是要借征匪而捞一把。于是他在军中蓄养优伶，每日里只知歌舞淫乐，那手下的人也是拿贼不行，劫掠民财民女却个个是好手。
永保这路军主剿王聪儿（齐王氏）和姚之富率领的襄阳义军，王聪儿带着队伍不走大路，只行山间，不攻城市，只在乡村，忽东忽西，忽南忽北，搅得永保晕头转向，要不是天下大雨，江水猛涨，义军差点儿攻下武昌。王聪儿撤出武昌城下后，朝廷命永保截住，不料永保只会尾追，不懂迎击，更不懂如何包围堵截。结果襄阳义军从湖北横扫河南又转战山西，转眼间又回师湖北，永保只能捉住义军的影子了。
永保如此，其他各路带兵大员也是这样，湖广总督毕沅，人称“毕不管”，专会在无“教匪”的地方扎寨，敌来他跑，敌走他追。其余如景安、福宁、秦承恩等也大同小异，只知贪财婪饷，纵部下奸淫掠掳，坐酒肆，嫖妓女，无所不为。